First Advisory assicura servizi di Intermediazione Assicurativa indipendente attraverso un approccio ad architettura aperta MIFID2 e IDD compliance.

Le attività si concretizzano pertanto in tre momenti distinti:

Analisi dei bisogni del cliente: incontro con il cliente e approfondimento delle sue esigenze specifiche; valutazione comparativa delle varie compagnie; individuazione della soluzione che meglio risponde alle esigenze espresse considerando le diverse giurisdizioni e le implicazioni fiscali delle varie soluzioni (adempimenti amministrativi/dichiarativi).

Presentazione e proposta del contratto di assicurazione: illustrazione dei documenti e approfondimento degli aspetti tecnici del contratto e dei suoi allegati; sottoscrizione del contratto; consegna al cliente di una copia dei documenti firmati.

Gestione e esecuzione dei contratti stipulati: back office e assistenza clienti in termini di nuovi versamenti aggiuntivi, riscatti parziali o totali, modifica di asset manager o banca depositaria.


I tre principali centri europei per il mercato assicurativo sono il Lussemburgo, l’Irlanda e il Liechtenstein.

Lussemburgo: in ambito UE ha dato origine all’attuale modello di Private Insurance; garantisce Privacy, Protezione e Super-Privilege in caso di inadempienza della Compagnia. A tutela dell'investitore il CAA (Organo di Controllo) prevede restrizioni per gli investimenti in fondi hedge ed asset non quotati.

Irlanda: nel corso degli ultimi anni il settore del Private Insurance ha conosciuto uno sviluppo di grande successo; garantisce ampia flessibilità di investimento ma un livello di privacy inferiore. E’ ammesso l'utilizzo di fondi non armonizzati senza restrizioni. Tradizionale Base Operativa per l’accesso al mercato retail europeo e per la domiciliazione di compagnie “figlie” di Gruppi Bancari-Assicurativi anche italiani.

Liechtenstein: è uno dei Paesi più ricchi del mondo aderente allo SEE (Spazio Economico Europeo) forma unione monetaria e doganale con la Svizzera. Privacy, Protezione e non aggredibilità delle polizze sono i punti di forza di una giurisdizione che ammette senza restrizioni l’utilizzo di fondi non armonizzati.


Contraente Persona fisica o giuridica che stipula il contratto di assicurazione, direttamente o tramite Società Fiduciaria. A fronte del versamento del premio ha la facoltà di esercitare tutti i diritti propri del contratto

First Advisory Broker Assicurativo: fornisce al cliente un servizio di consulenza, intermediazione e follow-up nella gestione del contratto assicurativo

Compagnia Assicurativa Viene scelta dal Contraente su suggerimento del Broker tra una rosa di quotazioni possibili

Banca Depositaria Apre un conto intestato alla Compagnia Assicurativa per ogni singola polizza. Si occupa del deposito e la custodia degli asset

Gestore Discrezionale Ha una procura sul conto di polizza. Gestisce il fondo assicurativo rispettando il profilo di rischio e la strategia scelti dal Contraente

Assicurato Persona fisica sulla cui vita è stipulato il contratto

Beneficiario Persona fisica o giuridica designata dal contraente a ricevere le somme assicurate al verificarsi dell’evento assicurato